☰

Бизнес план инвестиционной компании пример. Что такое инвестиционный план

Для привлечения и вложения средств в какое-либо дело инвестору необходимо тщательно изучить внешний и внутренний рынок.

На основании полученных данных составить смету проекта, инвестиционный план, спрогнозировать выручку, сформировать отчет о движении денежных средств. Наиболее полно всю нужную информацию можно представить в виде финансовой модели.

Финансовая модель инвестиционного проекта в Excel

Составляется на прогнозируемый период окупаемости.

Основные компоненты:

  • описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
  • прогнозируемый объем продаж;
  • прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
  • анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
  • источники финансирования;
  • анализ рисков;
  • прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).

Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.

Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:

  • исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
  • структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
  • столбцы соответствуют друг другу;
  • в одной строке – однотипные формулы.


Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в Excel

Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:

  • статистические (PP, ARR);
  • динамические (NPV, IRR, PI, DPP).

Срок окупаемости:

Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).

Экономическая формула расчета срока окупаемости:

где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),

CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).

Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:

Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.

Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.

Рентабельность инвестиций

ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.

Формула расчета:

где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;

Инвестиционный бизнес план представляет собой инструмент, предназначенный для привлечения инвестиций; оформляется документально, как и обычный бизнес-план. Однако между этими двумя документами есть существенные различия. Инвестиционный бизнес-план ориентирован на внешнюю среду, а обычный составляется для внутреннего пользования.

Грамотно составленный бизнес план инвестиционного проекта позволяет перспективному вкладчику оценить всю привлекательность и выгодность предложения. Кроме того, он позволяет убедиться, что проект может быть успешно реализован и от является стоящим, чтобы вкладывать деньги.

Составление бизнес плана инвестиционного проекта предоставляет возможность решить ряд таких задач:

  • · Обосновать с экономической точки зрения эффективность направления развития компании.
  • · Осуществить расчет предполагаемых объемов продаж, финансового дохода и прибыли от осуществляемой деятельности.
  • · Определить методы концентрирования финансов.
  • · Подобрать профессиональных сотрудников, которые смогут осуществить реализацию проекта.

В качестве особенности бизнес плана инвестиционного проекта выступает возможность учета, как для внутренней, так и для внешней среды, где осуществляется реализация бизнес идеи. Именно с помощью этого документа можно найти необходимые для развития компании средства.

Разработка бизнес плана инвестиционного проекта дает возможность осуществить расчет прогнозируемых показателей финансовой выгодности проекта и оценку приблизительных сроков окупаемости вложенных средств. Для этого требуется проанализировать значительный объем информационных сведений, так как бизнес-план является результатом детального исследования всех сторон коммерческой и производственной деятельности.

Бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается для обоснования текущего и перспективного планирования развития предприятия, выработки (выбора) новых видов деятельности; обоснования возможности получения инвестиционных и кредитных ресурсов, а также возврата заемных средств; обоснования предложений по созданию совместных и иностранных предприятий; целесообразности оказания мер государственной поддержки.

Формирование бизнес-плана предполагает прохождение нескольких этапов.

Прежде всего, необходимо собрать комплекс вспомогательной информации, предварительно определив ее источники, которых на сегодняшний день существует довольно много, в частности, материалы правительственных учреждений; данные фирм, занимающихся управленческим консультированием и других подобных организаций; различные отраслевые издания; методические и иные материалы.

Начальным этапом работ над бизнес-планом является определение миссии предприятия, формирование цели и задач проекта, для чего ориентирами служат проблемы и перспективы развития предприятия.

Последующее действие -- определение конкретных адресатов, кому будет направлен проект бизнес-плана (будущие акционеры, коммерческие банки, венчурные фирмы).

Следующий элемент - определение общей структуры формируемого документа.

На последующем этапе осуществляется сбор информации для подготовки всех отдельных разделов бизнес-плана. При этом нужно использовать информационный ресурс как работников организации, хорошо знающих внутреннюю среду, так и внешних консультантов, прежде всего, в сферах финансового прогнозирования и маркетинговых исследований рынка, а также консультантов по управлению.

И, наконец, завершает данный процесс составление самого бизнес-плана (процесс планирования).

Исходя из целевой функции бизнес-плана, формируется концепция бизнес-плана, его логическое развитие, идеология построения, соответствующая определенному типу бизнес-плана.

Следует отметить, что объем, структура, конкретное содержание, степень детализации отдельных разделов бизнес-плана диктуется поставленными в нем целями, его временным и пространственным масштабом. Таким образом, бизнес-план не имеет строгой регламентации ни по объему информации, ни по структуре документа.

Тем не менее, вне зависимости от типа бизнес-план, рекомендуется содержание в нем информации следующего содержания (основные разделы):

  • · "Резюме";
  • · "Характеристика предприятия и стратегия его развития";
  • · "Описание продукции (услуги)";
  • · "Анализ рынков сбыта. Стратегия маркетинга";
  • · "Производственный план";
  • · "Организационный план";
  • · "План реализации проекта";
  • · "Инвестиционный план";
  • · "Прогнозирование финансово-хозяйственной деятельности";
  • · "Показатели эффективности проекта";
  • · "Юридический план";
  • · "Информация о разработчике бизнес-плана".

Разработка этих разделов и представляет собой процесс непосредственного создания бизнес-плана.

Резюме отражает основную идею проекта и обобщает основные выводы и результаты по разделам бизнес-плана. Его задача заключается в том, чтобы в сжатой и доступной форме изложить суть бизнес-плана.

В разделе "Характеристика предприятия и стратегия его развития" дается описание отрасли и характеристика предприятия, его роль и место в отраслевой иерархии и народном хозяйстве в целом, заполняется паспорт предприятия.

При описании предприятия отражаются следующие вопросы: история создания; основные достижения и неудачи в деятельности предприятия; слабые и сильные места в производственно-хозяйственной деятельности, ее особенности; характеристика имеющихся основных производственных фондов и технологий; загрузка производственных мощностей; выпускаемая продукция; основные показатели финансово-хозяйственной деятельности предприятия за предшествующий период.

В разделе "Описание продукции (услуги)" представляется информация о продукции, которую будет производить предприятие: область применения; основные характеристики; соответствие стандартам качества и т.д.

Также приводится план мероприятий по усовершенствованию продукции с целью повышения ее конкурентоспособности.

В разделе "Анализ рынков сбыта. Стратегия маркетинга" излагаются ключевые моменты обоснования объемов продаж продукции, основанные на анализе рынков сбыта и выработке стратегии маркетинга.

Производственный план разрабатывается на срок реализации проекта (горизонт расчета). Данный раздел должен состоять из следующих подразделов:

  • · Программа производства и реализации продукции;
  • · Производственные мощности (здания, сооружения, технологии, оборудование);
  • · Материально-техническое обеспечение;
  • · Стоимость (издержки) производства и сбыта продукции.

Отметим, что программа производства и реализации продукции составляется на основании проведенных маркетинговых исследований.

В разделе "Организационный план" в соответствии с основными этапами реализации проекта дается комплексное обоснование организационных мер и мероприятий. Центральное место отводится обоснованию организационно-штатной структуры предприятия и выбору рациональной системы управления производством, персоналом, снабжением, сбытом и предприятием в целом. При этом указываются возможности инициаторов проекта по подбору и подготовке персонала, способности команды менеджеров реализовать данный проект, определяется необходимая квалификация и численность специалистов, обосновывается введение многосменности в работе и т.п.

Календарный график реализации проекта представляет собой план согласованных во времени мероприятий, начиная от принятия инвестиционного решения и подготовительных работ до промышленного производства и погашения задолженностей перед заемщиками. Рекомендуется его разрабатывать в виде временной диаграммы или сетевого графика. В ходе проработки проекта рассматриваются альтернативные варианты графика реализации проекта и принимается для работы наилучший из них с учетом оптимального сочетания финансовых и временных критериев. При разработке данного графика указывается перечень работ и потребность в финансовых ресурсах для осуществления каждой.

Далее разрабатывается раздел "Инвестиционный план". Инвестиционные издержки определяются как сумма основного капитала (капитальные затраты) и чистого оборотного капитала. При этом основной капитал представляет собой ресурсы, требуемые для сооружения и оснащения предприятия, а чистый оборотный капитал соответствует ресурсам, необходимым для полной или частичной его эксплуатации. В данном разделе приводится расчет потребности в инвестициях по каждому виду издержек.

Важное значение имеет и раздел "Прогнозирование финансово-хозяйственной деятельности". К основным таблицам по прогнозированию финансово-хозяйственной деятельности производства (предприятия) относятся:

  • · Расчет чистой прибыли от реализации продукции;
  • · Расчет потока денежных средств;
  • · Проектно-балансовая ведомость.

Оценочные показатели по проекту приводятся в разделе "Показатели эффективности проекта". Оценка инвестиций базируется на сопоставлении ожидаемой чистой прибыли от реализации проекта с инвестированным в проект капиталом. В основе метода лежит вычисление чистого потока наличности, определяемого как разность между притоком денежных средств от операционной (производственной) и инвестиционной деятельности и их оттоком, а также за минусом издержек финансирования (процентов по долгосрочным кредитам).

На основании чистого потока наличности рассчитываются основные показатели оценки инвестиций: чистый дисконтированный доход (ЧДД); индекс доходности (ИД); внутренняя норма доходности (ВНД); срок окупаемости.

В разделе "Информация о разработчике бизнес-плана" дается общее описание и характеристика привлеченных к разработке бизнес-плана организаций. Приводятся данные по созданию, функционированию и развитию организаций, участвующих в разработке бизнес-плана.

Таким образом, бизнес-план - это целевой программный документ, представляющий собой систему расчетов, технико-экономических обоснований, совокупность экономических показателей, описание мер и действий, посвященных реализации основной цели предпринимательской деятельности - получения максимальной прибыли от нее.

Формирование бизнес-плана предполагает прохождение нескольких этапов: определение миссии предприятия; формирование цели и задач проекта; установление общей структуры бизнес-плана; сбор необходимой информации; составление бизнес-плана (процесс планирования).

Отметим также, что при разработке бизнес-плана необходимо соблюдать основополагающие принципы планирования (точность и детализация, системность, гибкость, оптимальность и т.д.) для того, чтобы созданный в результате бизнес-план смог предоставить убедительные ответы на основные вопросы в сфере реализации инвестиционного проекта.

Разработку инвестиционного бизнес-плана следует доверять исключительно профессионалам, так как достаточно часто проекты отвергаются перспективными инвесторами еще на стадии рассмотрения резюме. Поэтому в представленном документе следует грамотно и кратко указать все значимые моменты проекта, чтобы вызвать интерес у инвестора и показать, что будущие вложения могут быть очень выгодными.

Резюме содержит не более 3-х стр. Здесь необходимо указать такие сведения:

  • · Общие сведения о компании.
  • · Предлагаемые товары и услуги.
  • · Рынки, на которые ориентирована деятельность.
  • · Сотрудники, работающие в представленной компании.
  • · Финансовые успехи за последние 3 года.
  • · Структура капитала.
  • · Предполагаемое будущее развитие компании.
  • · Прогноз финансового развития на последующие 2 года.
  • · Существующие риски.
  • · Потребность в финансовых средствах.

Вся предоставляемые сведения должны быть поданы кратко, убедительно, достоверно и без лишних деталей. Дополнительную информацию можно оформить в виде отдельного документа; к ней можно отнести:

  • · Описание предоставляемых компанией услуг или техническое описание выпускаемой продукции.
  • · Резюме служащих, которые находятся на руководящих должностях.
  • · Сведения о производственном процессе.
  • · Важную отчетную документацию и экспертные заключения.

Составление бизнес плана инвестиционного проекта должно осуществляться таким образом, чтобы оно было ориентировано на ожидания вкладчика, поэтому при разработке необходимо определить следующую информацию:

  • · Какие сведения и цифры желает увидеть инвестор.
  • · Как можно представить информацию о проекте, чтобы она была в наилучшем виде.
  • · Какие возражения и вопросы могут возникнуть у инвестора. Как их предупредить.

Важным моментом является определение, прежде всего, для себя, какого же инвестора вы хотите привлечь. В качестве последнего может выступать государство, коммерческий банк или же человек, обладающий необходимыми средствами для инвестирования. Следует отметить, что при обращении к частному вкладчику и подписании с ним договора, прямой инвестор, как правило, получает право временного управления и контроля компании, в которую были вложены его средства.

Банк в качестве инвестора предоставляет компании кредит под определенные проценты, при этом финансовую организацию интересует не столько будущее развитие самого проекта, сколько возврат вложенных средств. Поэтому при выборе банка в качестве вкладчика в бизнес-плане необходимо показать перспективность проекта и возможность того, что он принесет достаточно финансов для выплаты кредита. Кроме того, важно показать наличие имущества, предоставляемого как залог. Оно будет выступать в качестве гарантии того, что банк получит предоставленные ранее им средства если вдруг проект провалится.

В качестве инвестора часто выступает государство. Инвестиции в этом случае могут быть выражены в виде грантов. Для привлечения подобного инвестора в предоставляемых документах необходимо указать такую информацию:

  • · Наличие собственных финансовых средств у компании.
  • · Количество сотрудников и их заработную плату.
  • · Налоговые поступления.

Из вышесказанного следует, что инвестиционный бизнес-план ориентирован главным образом на конкретного инвестора; должен демонстрировать последнему всю привлекательность, эффективность и выгодность предложения, поэтому к составлению этого документа следует подходить со всей ответственностью и профессионализмом.

Приветствую! О том, что у каждого человека должен быть свой личный финансовый план, сегодня знают все. И для «любителя» в сфере финансов этого вполне достаточно. Но для «профессионала»-инвестора нужен еще один документ: личный инвест-план. Причем, составлять его придется до формирования инвестиционного портфеля.

ЛИП – это планирование и прогнозирование инвестиций. Что-то вроде компаса, с которым Вам будет проще ориентироваться на местности. Кроме того, он поможет правильно рассчитать свои силы и время от времени сверяться с ориентирами. А еще личный инвестиционный план отлично выявляет ложные ожидания.

Так что сегодня я расскажу о том, что это такое. И даже поделюсь личным инвестиционным планом и образцом с расчетами.

  • Что такое индивидуальный инвестплан?

    ИИП (не путать с ИИС) нужен каждому инвестору. Это что-то вроде бизнес-плана, только для физического, а не юридического лица.

    Разработка инвестиционного плана позволит двигаться в заданном Вами направлении и не распыляться на ненужное. ИИП помогает взглянуть на текущую финансовую ситуацию трезвыми глазами, задать четкие цели и сроки и подобрать «правильные» инвестиционные инструменты.

    С чего начать составление инвестиционного плана?

    Определитесь с суммой инвестиций

    Сумму регулярных инвестиций Вы, конечно, определяете сами. Но не забывайте о том, что:

    • На больших сроках включается «магия сложных процентов». Поэтому для инвестора на первом месте — регулярность и постоянное реинвестирование денежных потоков (наглядный пример будет чуть ниже).
    • Инвестиционный фонд нельзя тратить ни при каких обстоятельствах (для этого ).
    • Ни в коем случае не стоит инвестировать последние деньги и заемные средства.
    • Перед тем, как активно вкладывать, стоит «залатать дыры» (закрыть кредитку и потребительские кредиты, отдать долги, избавиться от пассивов, которые регулярно «тянут» деньги из бюджета).
    • Грамотно составленный план в долгосрочной перспективе всегда приносит прибыль.

    Установите сроки инвестиций

    Если Вы решили стать инвестором, то это программа на всю жизнь. Но сроки инвестирования нужно определять заранее. И пересматривать их можно только в одном случае — при изменении жизненных приоритетов или целей. Самое главное — не менять свои планы не смотря ни на какие внешние факторы, ведь финансовые кризисы (внешние и локальные) у нас случаются с удивительной регулярностью.

    Определите комфортный уровень риска

    Риск и доходность – это, к сожалению, две стороны одной медали. Выше риск – выше доходность.

    Есть люди, которые спокойно могут себе позволить рискнуть $10 000 в расчете на хорошую отдачу. Другие инвестируют в акции 10 000 рублей, каждый день проверяют котировки и пьют валокордин при падении курса на 5 центов.

    Даром предвидения никто из нас, к сожалению, не обладает. Поэтому стоит заранее смириться с тем, что часть своих инвестиций Вы потеряете.

    Комфортная среда риска зависит от многих факторов:

    • Возраста инвестора.
    • Уровня его дохода.
    • Наличия семьи и других обязательств по содержанию кого-либо или чего-либо.
    • Личного психотипа.

    Как составить свой инвестплан?

    Шаг №1. Поставить перед собой цель

    Частных инвесторов можно условно разделить на три типа в зависимости от целей инвестирования, сроков и Вашего психотипа.

    1. «Накопить и сохранить». Основная задача – сформировать денежный фонд на будущее исключительно за счет регулярных пополнений и консервативных вложений.
    2. «Преумножить». Здесь главная цель – заставить деньги работать на себя с помощью краткосрочных и долгосрочных вложений. И в конечном итоге, сформировать приличный капитал.
    3. «Жить на проценты». Инвесторы третьего типа хотят не просто иметь «запасной» пенсионный план. Они четко ориентированы на то, чтобы получать стабильный пассивный доход из нескольких источников.

    Именно цель задает все параметры инвестирования: сроки, суммы, уровень допустимого риска и выбор инструментов.

    Цель не должна быть расплывчатой и обтекаемой. Примеры плохих целей:

    • Стать богатым.
    • Жить на проценты.
    • Быть финансово независимым.

    Это не цели — это мечты.

    Планирование инвестиций, как правило, включает четкие суммы и сроки.

    Примеры хороших целей:

    • Через 10 лет получать пассивный доход в размере $400 в месяц.
    • Через 5 лет купить однокомнатную квартиру в центре города (актуальная цена $10 000).
    • За 15 лет накопить $30 000 на оплату образования ребенка за рубежом.

    Понятно, что со временем цели, сроки и суммы могут (и будут!) корректироваться. Но крайне важно задать себе верное направление с самого начала!

    Шаг №2. Честно ответьте себе на вопросы

    1. В каком возрасте я планирую оставить основную работу или активное участие в бизнесе? Сколько лет мне осталось до «часа икс»?
    2. Какую сумму в виде пассивного дохода с накопленного капитала я хочу получать ежемесячно?
    3. Какие цели я хотел бы реализовать в ближайшие 10-20-30 лет?

    Ответы на эти вопросы помогут сформировать оптимальный план.

    Шаг №3. Проанализируйте текущую финансовую ситуацию

    Объективно оценить ситуацию, как всегда, поможет язык цифр.

    В первую очередь, составьте таблицу «активов и пассивов». Способ составления может быть любым. Например, это можно сделать в личном инвестиционном плане в виде Excel таблицы, от руки на бумаге или в специальном приложении.

    «Активы» — это то, что приносит деньги: квартира, которая сдается в аренду, акции и даже банковский вклад. Другими словами, то, что не лежит мертвым грузом на «балансе» Вашей семьи.

    «Пассивы» — это то, что деньги, наоборот, «кушает». Скажем, квартира, в которой вы живете – это ежемесячные платежи за коммуналку. Личный автомобиль – затраты на бензин, стоянку и техобслуживание. Ипотека – оплата процентов банку.

    У 90% россиян стоимость пассивов в разы превышает стоимость активов. У инвестора со стажем все должно быть наоборот.

    Вторая важная таблица для оформления ИИП – учет семейных (или личных) доходов и расходов. И начинать прогнозирование без фактических данных нельзя. Поэтому я настоятельно рекомендую хотя бы в течение 3-4 календарных месяцев вести учет всех своих доходов и расходов по статьям. В день такой подсчет занимает всего пару минут.

    Такой анализ позволит Вам четко ответить на вопросы:

    • Сколько я зарабатываю в месяц на самом деле?
    • Из каких источников средств идут основные поступления в бюджет?
    • Какие статьи расходов можно урезать, не снижая при этом уровень жизни?
    • Какую сумму в месяц я могу выделить на инвестирование?

    Шаг №4. «Стелим соломку»

    Главное правило инвестора: инвестиционный фонд должен стать неприкасаемым на долгие годы. Как защитить свои же деньги от незапланированных ситуаций?

    1. Создать подушку безопасности (сумма в размере шестимесячных расходов в рублях, скажем, на вкладе в Сбербанке со свободным доступом к счету);
    2. Застраховать свою жизнь и трудоспособность в надежной страховой компании.

    Шаг №5. Определяем сумму для регулярных инвестиций

    Размер регулярных инвестиций зависит, во-первых, от целей и сроков, которые Вы определили в пунктах №1 и №2. Например, для достижения поставленной цели в миллион долларов 100 рублей инвестиций в месяц будет явно недостаточно.

    А во-вторых, большое значение при определении суммы, конечно, имеет уровень текущего дохода.

    Неважно, к чему конкретно Вы будете привязываться: к конкретной сумме или к проценту от поступлений. Важно инвестировать регулярно и постоянно!

    Гуру инвестиционного планирования предлагает начать с 10% от дохода. Но можно принять решение отправлять на инвестиции и 20%, и 30%. Либо отчислять в инвестиционный фонд все доходы от второй работы или бонусную часть зарплаты.

    Шаг №6. Определяемся со стратегией и выбираем инструменты

    К сожалению, готовых рецептов на этом этапе нет и быть не может. Я рекомендую в первую очередь самому глубоко разобраться в теме, либо обратиться за помощью к толковому финансовому консультанту (еще сложнее найти консультанта, работающего на стороне клиента, а не компании, услуги которой он проталкивает на рынок). Наша задача: составить что-то вроде стратегии с цифрами.

    Понятно, что просчитать доходность и риски портфеля на годы вперед с точностью до рубля не сможет никто. Но в распоряжении инвестора есть куча детальной статистики за десятилетия практически по всем инвестиционным инструментам!

    К услугам инвестора — банковские вклады, ПИФы, акции и облигации, индексы, ETF, недвижимость в России и за рубежом, ИИС.

    Очень важный момент: собственный бизнес, блоги и YouTube-каналы, платные курсы и книги — все это источники заработка, но не в коем случае не инвестиционные инструменты в рамках портфеля. Портфель — всегда отдельная высоколиквидная вещь. Он — ваш запасной аэродром и гарант достижения самых важных жизненных целей. Я рекомендую не смешивать бизнес и инвестиции.

    Мой личный план

    К сожалению ЛИП не может быть картой, поскольку в ней все предельно точно, а план делается на исторических данных, которые, как было прекрасно видно по результатам моей торговли на бирже, не спешат повторяться. План это скорее компас, который помогает ориентироваться. С его помощью можно примерно рассчитать свои силы и свериться с ориентирами.

    Есть в нем и еще одна классная особенность, он отлично выявляет ложные ожидания и позволяет трезво взглянуть на ситуацию. Сейчас на примере своего плана я покажу, что будет если неправильно рассчитать свои силы.

    Исходные ресурсы: портфель со стартовым капиталом 1 млн., целевой доходностью 6% годовых с учетом инфляции.

    Цель: пенсионный доход 90.000 р. в месяц в сегодняшних деньгах. Срок выхода на пенсию 2049 год (мне будет 60 лет). Плюс требуется чтобы капитал продолжал расти после начала снятия средств.

    Вариант 1. Вложил один раз крупную сумму

    Вот как будет выглядеть моя пенсия:

    В расчет я взял ситуацию, когда доходность будет на уровне 6% годовых с учетом инфляции. Я вложил 1.000.000 и больше ничего не довношу. При таком раскладе моего капитала хватит только на 6 лет жизни на пенсии! Так не пойдет, придется что-то менять.

    Вариант 2. Вложил и довношу 1% ежемесячно

    Попробую начать довносить по 10.000 р. в ежемесячно. Вот что получится:

    Гораздо лучше! Выйдя на пенсию в 60 лет мне скорее всего хватит накопленного. Всего лишь 10 тысяч, а результат совершенно другой! Но, как вы помните, я бы хотел чтобы капитал продолжал расти.

    Вариант 3. Вложил и довношу 1.5% каждый месяц

    Добавлю еще немного:

    На этот раз ежемесячная сумма, которую мне следует откладывать составит 15.000 р. При таком раскладе капитал продолжит расти даже после моего выхода на пенсию.

    Все возможные сценарии

    А вот еще несколько интересных вариантов. В 6-ом я решил откладывать по 25.000р. в месяц при 7% доходности портфеля:

    Посмотрите на разницу между 5 и 6 вариантами. Дополнительная доходность всего в 1% дает феноменальный результат на длинной дистанции.

    Формирование и переформирование портфеля

    Важный момент! Сиюминутные изменения текущих котировок, кризисы и мнения аналитиков – не повод пересматривать портфель!

Инвестиционный план является бизнес-проектом, который очень важен для получения предприятием желаемого финансирования. Только грамотно составленный план сможет подтвердить жизнеспособность инвестиционного проекта.

Наличие такого документа не гарантирует на сто процентов получение финансирования, ведь инвесторов, прежде всего, интересуют имеющиеся риски и уровень доходности. Именно поэтому необходимо понимать, что такое инвестиционный план, и каким он должен быть. Сейчас вряд ли удастся найти инвестора, который будет рассматривать предложения, когда в нем отсутствует четкий бизнес-план, подготовленный в соответствии со всеми принятыми стандартами.

В бизнес-плане должна быть максимально отражена инвестиционная инициатива предприятия, которое нуждается в финансировании, и четко изложены все основные цели. В таких документах описывают процесс функционирования и направление деятельности. Четко указываются объекты вложения средств и требуемые объемы. Капиталовложения могут предоставляться в различных формах: финансовая, материальная, нематериальная и т. д.

Субъекту инвестирования необходимо создать такой инвестиционный план, в котором будут сконцентрированы политика, задачи и стратегия, направленные на достижение определенных целей. Также необходимо, чтобы в документе присутствовали четкие показатели, характеризующие ожидаемые результаты от реализации бизнес-плана. Обязательно указывается временной период, в течение которого планируется реализовать проект и получить прибыль.

Такой документ должен полностью раскрывать все слабые и сильные стороны, и содержать полную информацию по объему требуемого капиталовложения. В отношении определенной организации указывается конкретная стратегия реализации бизнес-идеи, учитывая все показатели маркетинговых исследований.

Для чего нужен график

В проектной документации должен быть отображен график инвестиций, показывающий спрос на объемы финансирования, которые готовы предоставить инвесторы в зависимости от процентной ставки. Как правило, чем выше уровень процентной ставки, тем меньше будут желаемые объемы финансирования. При построении графиков инвестиций учитывается:

  • на продукцию;
  • уровень заработной платы работников;
  • прочие (аренда, ремонтные работы и т. д.);
  • производственная технология.

Составляющие части бизнес-плана

В первую очередь инвестиционный план должен содержать информацию о проделанной на данный момент работе по реализации бизнес-идеи. В этой части также указываются все лица, которые подготовили проект, и поэтапно описываются все действия, направленные на достижение поставленных целей. Должны быть приведены предварительные расчеты по возврату вложенного капитала, срокам окупаемости, уровню ожидаемых доходов и определенные гарантии.

Вторая часть должна содержать информацию о конкурентоспособности, маркетинговой стратегии и репутации организации. Также описывается процесс формирования стоимости продукции и указываются способы ее реализации.

В третьей части указывается финансовое состояние. То есть перечисляются имеющиеся основные фонды и прикрепляются отчеты за прошлые месяцы.

Четвертая часть содержит технологический обзор. Указывается, что необходимо организации для достижения поставленных целей. Это могут быть дополнительные производственные помещения, наличие сырья, поиск поставщиков или подрядчиков, технология производства и т. д.

Далее подробно описывается процесс эффективного расхода капиталовложений, и осуществляется анализ рентабельности инвестиционного проекта. Проводя анализ, учитываются самые низкие показатели, при которых проект будет оставаться прибыльным.

В деловом планировании особое место занимают инвестиционные бизнес-планы, от их реализации зависят итоги работы и конечная прибыль организации.

Возможностями, предоставляемыми инвестиционными бизнес-планами, пользуются компании, которые, например, заинтересованы в значительном увеличении выпуска своей продукции. Для реализации такой задачи требуются средства, производственные мощности, оборудование. Чтобы добиться запланированных результатов фирмы ищут новых партнеров, с которыми можно заключить соглашения на привлечение требуемых финансовых ресурсов. Здесь и понадобится инвестиционный бизнес-план, который можно продемонстрировать инвесторам, партнерам, кредитным учреждениям. Среди основных задач, которые он решает, можно отметить:

  • предоставление подробной ознакомительной информации;
  • доказательства эффективности запланированных компанией проектов;
  • расчет дохода и прибыли, которая будет получена в результате деятельности;
  • раскрытие подробностей и доказательств выгоды для сторонних инвесторов.

Инвестиционный бизнес-план — документ, который должен содержать краткую и достоверную информацию. Его оформляют в соответствии с общепринятыми правилами. Документация этого вида активно используется для реализации запланированных средне- и долгосрочных проектов. Российские компании стали использовать инвестиционные бизнес-планы не так давно. У отечественных предприятий возникла потребность в составлении такой документации, чтобы убедить инвесторов, в том числе и зарубежных, в выгодах совместного сотрудничества.

Инвестиционный бизнес-план обычно используют организации, которые уже добились определенного положения на рынке. Такие предприятия стремятся завоевать новые ниши, а для этого требуется проведение тщательного анализа, поиска надежных партнеров, сведения рисков к минимальным значениям. Каждая стабильно функционирующая компания нуждается в наращивании объемов производства продукции, модернизации, снижении себестоимости своих товаров. Для решения этих задач также оформляют бизнес-план.

Особенности составления

Строгих требований, действующих при составлении инвестиционного бизнес-плана, нет. Этот аналитический документ оформляют в произвольной форме. Его содержание и структура зависит от особенностей проекта. Единственное условие — обязательно учитывается, кто будет пользоваться документом, для кого он предназначен (инвесторы, кредиторы, топ-менеджмент фирмы и т.д.). Общие правила составления инвестиционных бизнес-планов таковы:

  • раскрывается информация о компании — инициаторе проекта;
  • приведен расчет расходов, будущей выручки, рентабельности;
  • указаны источники привлечения финансовых ресурсов;
  • выполнена оценка рисков, отмечена краткая характеристика отрасли.

Это лишь часть разделов, которые должны располагаться в инвестиционном бизнес-плане. В этом документе необходимо уделить внимание маркетингу, структуре организации, финансовым вопросам. Все данные должны быть изложены лаконично и кратко. Во время презентации документа следует концентрировать внимание инвесторов на положительных составляющих. В этом обычно помогают графики, таблицы, схемы. Поэтому их также необходимо включить в инвестиционный бизнес-план.

Выгоды использования

Обосновать свое инвестиционное предложение можно, используя специальный бизнес-план. Этот документ — «мостик» между бизнесом и потенциальными инвесторами, органами власти, кредитными организациями, коммерческими структурами. Именно он может убедить их в рентабельности и прибыльности проекта. Значение инвестиционного бизнес-плана не стоит преуменьшать. Если разобраться в преимуществах, которые дает этот документ, то его будут использовать не только крупные компании, но и небольшие по размеру фирмы, стремящиеся развиваться и добиваться успеха.